(Canhosunwahpearl.edu.vn) Bất chấp 1 vài thiếu sót trong hợp đồng vay vốn, bỏ qua quy trình thẩm định về năng lực, khả năng trả nợ của 6 doanh nghiệp, sai phạm trong làm việc cấp tín dụng, dưới sự chỉ đạo của Trầm Bê, 1 vài thuộc cấp của ông ở Sacombank đã mau chóng giải ngân 1.800 tỷ đồng cho 6 doanh nghiệp “sân sau” của Phạm Công Danh.
Cho 6 doanh nghiệp “sân sau” của Phạm Công Danh vay 1.800 tỷ đồng, Trầm Bê đã vi phạm rất nhiều quy định về làm việc cho vay, bảo lãnh, giám sát của TCTD theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Tại sao 1 ngân hàng lớn như Sacombank lại có thể giải ngân khoản cho vay này? Không thể nói là quản trị rủi ro của Sacombank chưa tốt, 1 vài quy định về làm việc cấp tín dụng của Ngân hàng Nhà nước chưa rõ ràng mà vì lâu nay, 1 vài ông chủ ngân hàng thường tự cho mình quyền lực tối cao, vượt trên cả 1 vài quy định của cơ quan quản lý cũng như 1 vài quản trị rủi ro trong làm việc ngân hàng.
Thực tế cho thấy ở 1 vài đại án ngân hàng đều cho thấy đa số có liên quan đến làm việc cho vay không đúng quy định của pháp luật. Số tiền của 1 vài sai phạm này lên đến hàng ngàn tỷ đồng ảnh hưởng xấu đến làm việc kinh doanh của 1 vài ngân hàng và vai trò của ông chủ ngân hàng trong 1 vài chọn lọc cấp tín dụng này.
Cho vay cấp tập, ngân hàng Xây dựng thiệt hại 1.838 tỷ đồng
Dưới sự giúp sức của Trầm Bê, chỉ trong vòng 7 ngày, Phạm Công Danh đã vay được Sacombank số tiền 1.800 tỷ đồng để trả nợ cho khoản vay 1.700 tỷ đồng ở Chi nhánh Sở chuyển nhượng 2 BIDV và 900 tỷ đồng ở chi nhánh Hải Vân BIDV từ năm 2012.
Khoảng ngày 19.4.2013, Phạm Công Danh đã yêu cầu Trầm Bê cho vay tiền. Do có mối quan hệ từ trước nên Trầm Bê đã chấp nhận cho Phạm Công Danh vay tiền. Ông Trầm Bê đã trực tiếp dẫn Phạm Công Danh sang gặp Phan Huy Khang (khi đó là tổng giám đốc) và chỉ đạo Khang cho ông Danh vay 1.800 tỷ đồng có tài sản chắc chắn là tiền gửi của Ngân hàng Xây dựng.
Dưới sự giúp sức của Trầm Bê, Phạm Công Danh đã mau chóng vay được 1.800 tỷ đồng ở Sacombank gây thiệt hại cho ngân hàng Xây dựng 1.838 tỷ đồng (Ảnh: IT)
Sau khi có sự hậu thuẫn của Trầm Bê, Phạm Công Danh đã lập hồ sơ khống để vay vốn cho 6 doanh nghiệp: Công ty TNHH MTV TMDV Nhất Nhất Vinh vay 250 tỷ đồng, Công ty TNHH MTV XD và KD nhà Quốc Thắng vay 350 tỷ đồng, Công ty TNHH MTV XD – ĐT – PT Địa ốc Bảo Gia vay 340 tỷ đồng, Công ty TNHH MTV XD&KD Nhà Đại Long vay 310 tỷ đồng, Công ty TNHH MTV TMDVXD Hương Việt vay 300 tỷ đồng, Công ty TNHH MTV TMDV Thành Thành Công vay 250 tỷ đồng.
Ngày 25.4.2013, ông Trầm Bê đã ký phê duyệt ở 2 tờ trình về việc chấp thuận chủ trương cấp tín dụng cho Công ty Nhất Nhất Vinh vay 250 tỷ đồng, Công ty Quốc Thắng vay 350 tỷ đồng.
Ngày 26.4.2013, sau khi Ngân hàng Xây dựng chuyển 1.854 tỷ đồng tiền gửi vào tài khoản Sacombank thì Sacombank cũng đã chuyển khoản vay 1.800 tỷ đồng vào nhóm 6 doanh nghiệp do Phạm Công Danh lập ra. Toàn bộ số tiền này đã được chuyển vào tài khoản của Phạm Công Danh để đi trả nợ cho BIDV.
Đến ngày 26.4.2014, ngày hết thời hạn của Hợp đồng tín dụng, 6 doanh nghiệp của Phạm Công Danh không trả được nợ vay nên Sacombank đã tự động thu nợ gốc 1.800 tỷ đồng và lãi vay 35 tỷ đồng. Do 6 doanh nghiệp không có tài sản chắc chắn, không nhận nợ vay có Ngân hàng Xây dựng nên ngân hàng này không thu hồi được số tiền đã gửi dùng để trả nợ thay cho 6 doanh nghiệp, gây thiệt hại cho ngân hàng này 1.838 tỷ đồng.
Hàng loạt sai phạm của Sacombank trong cấp tín dụng cho 6 doanh nghiệp
Theo kết quả xác minh của cơ quan điều tra, 6 doanh nghiệp này là doanh nghiệp của Phạm Công Danh thành lập, giám đốc doanh nghiệp đều là lái xe, bảo vệ, nhân viên tiếp thị của Tập đoàn Thiên Thanh do Phạm Công Danh chỉ định. Lương của 1 vài người này đều do Tập đoàn Thiên Thanh trả từ 5 – 10 triệu đồng/tháng. 6 doanh nghiệp này có treo biển nhưng không làm việc gì, có kê khai thuế nhưng không phát sinh doanh thu mua vào – phân phối ra từ ngày thành lập đến nay.
Theo kết luận giám định, việc Sacombank tham khảo chọn lọc cho 6 doanh nghiệp của Phạm Công Danh vay 1.800 tỷ đồng có sai phạm khi chưa thẩm định nguồn vốn tự có và nguồn trả nợ vốn vay để xác định tính khả thi, hiệu quả của phương án vay vốn và khả năng hoàn trả nợ vay của bạn là thực hiện chưa đầy đủ 1 vài điều kiện cho vay theo quy định ở Khoản 3, 4 Điều 7 Quyết định 1627/2011/NHNN về quy chế cho vay của 1 vài TCTD.
Tại Hợp đồng bảo lãnh, về phía Ngân hàng Đại Tín chỉ có ông Phạm Thành Mai (là người đại diện theo pháp luật), không có chữ ký của người quản lý rủi ro làm việc bảo lãnh và người thẩm định khoản bảo lãnh là không đúng quy định thẩm quyền ký cam đoan bảo lãnh theo quy định ở Khoản 1 Điều 15 Thông tư 28/2016/TT-NHNN.
Việc Sacombank tham khảo va chọn lọc cho vay và ngân hàng Đại Tín chưa thực hiện bảo đảm tiền vay theo đúng quy định về bảo lãnh nêu trên là thực hiện chưa đầy đủ điều kiện cho vay theo quy định ở khoản 5 Điều 7 Quyết định 1627.
Việc Sacombank lập 1 vài báo cáo kiểm tra, giám sát vốn vay có nội dung bạn sử dụng vốn đúng mục đích, làm việc kinh doanh bình thường khi chưa có đủ căn cứ là thực hiện chưa đầy đủ 1 vài quyền và nghĩa của TCTD theo quy định ở Điều 21 Quyết định 1627 và Khoản 3 Điều 94 Luật 1 vài TCTD.
Mặc dù theo kết quả giám định của Ngân hàng Nhà nước, Sacombank không có thiệt hại trong việc cho vay đối có 6 doanh nghiệp “sân sau” của Phạm Công Danh nhưng chọn lọc cho vay của Sacombank khi hồ sơ vay vốn có vô số 1 vài sai phạm đã khiến cho ngân hàng Xây dựng thiệt hại 1.838 tỷ đồng.
Nếu không có sự giúp sức của Trầm Bê liệu 6 doanh nghiệp “sân sau” của Phạm Công Danh có vay được số tiền ấy không và ngân hàng Xây dựng có thể sẽ không bị thiệt hại 1.838 tỷ đồng.
Tìm hiểu thêm tài liệu dự án canhosunwahpearl.edu.vn
Bạn có thể click vào đó để so sánh toàn bộ giá của 1 vài căn hộ bình thạnh
Bài viết liên quan
