Khởi tố ông Đặng Thanh Bình và dấu hỏi về trách nhiệm của NHNN?

(Canhosunwahpearl.edu.vn) Quyết định khởi tố nguyên Phó Thống đốc NHNN Đặng Thanh Bình của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã đặt 1 dấu hỏi lớn về trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) trong “đại án” kinh tế Phạm Công Danh và đồng phạm gây thất thoát 9.000 tỷ đồng.

Tính đến thời điểm này, có thể nói ông Đặng Thanh Bình là người nắm địa điểm lãnh đạo cao nhất trong NHNN bị khởi tố liên quan đến đại án kinh tế Phạm Công Danh và đồng phạm gây thất thoát 9.000 tỷ đồng.

Khi còn đương nhiệm, ông Bình là người được giao chuyên trách về nợ xấu và tái cơ cấu một vài tổ chức tín dụng trong 1 thời gian dài.

Trong năm 2012, tái cơ cấu Ngân hàng Xây dựng (trước tái cơ cấu là ngân hàng TMCP Đại Tín – TrustBank) là 1 trong 6 ngân hàng yếu kém buộc phải tái cơ cấu theo hướng sáp nhập, hợp nhất và tự tái cơ cấu. Ngân hàng Xây dựng được chọn phương án tự tái cơ cấu giống như TPBank là vì tìm được nhà đầu tư.

Tổ giám sát NHNN bị qua mặt?

Sau khi trình phương án tái cơ cấu hệ thống ngân hàng lên Chính phủ vào tháng 2.2012, đến tháng 3.2012, Thủ tướng Chính phủ phê duyệt đề án “Cơ cấu lại hệ thống một vài tổ chức tín dụng GĐ 2011 – 2015”. Trên cơ sở đó, NHNN giao Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng, NHNN chi nhánh Long An đặt Tổ giám sát ở TrustBank.

Khi NHNN chấp thuận chủ trương Phương án tái cơ cấu TrustBank (ngày 6.9.2012), Phạm Công Danh và Công ty Thiên Thanh đã nắm quyền kiểm soát có 84,92% cổ phần trên vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng.

Trong quá trình tái cơ cấu, Phạm Công Danh đã đổi tên TrustBank thành Ngân hàng Xây dựng và chịu sư kiểm soát của NHNN. Theo đó, mọi chuyển nhượng có giá trị từ 5 tỷ đồng trở lên đều phải có ý kiến của Tổ giám sát NHNN (theo Quyết định số 12/QĐ-NHNN ngày 14.2.2012).

khoi to ong dang thanh binh va dau hoi ve trach nhiem cua nhnn? hinh anh 1

Nguyên Phó Thống đốc Đặng Thanh Bình là người phụ trách trực tiếp về tái cơ cấu và tổ giám sát NHNN (Ảnh: IT)

Tổ giám sát có 4 người gồm: Hà Tuấn Phước, nguyên Phó Giám đốc NHNN, Chi nhánh tỉnh Long An, nguyên tổ trưởng tổ giám sát VNCB; Phạm Thế Tuân, nguyên tổ phó tổ giám sát Ngân hàng Xây dựng, thành viên HĐTV ngân hàng Xây dựng cộng 2 thành viên tổ giám sát NHNN là Ngô Văn Thanh, Phó phòng Kiểm tra, giám sát tuân thủ Vietcombank, Chi nhánh Long An và Lê Văn Thanh, Chánh Thanh tra NHNN, Chi nhánh Long An.

Nhiệm vụ của Tổ giám sát là áp dụng thanh tra đột xuất và đề nghị TrustBank thực hiện kiểm toán độc lập; triển khai phương án tái cơ cấu bằng phương án chấp thuận để nhóm một vài nhà đầu tư mới, đại diện là ông Phạm Công Danh, mua lại cổ phần của nhóm Phú Mỹ và tham dự tái cơ cấu ngân hàng.

Tuy nhiên, Tổ giám sát đặt ở TrustBank (sau đổi tên thành Ngân hàng Xây dựng) đã không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nhiệm vụ được giao trong việc giám sát, để Phạm Công Danh rút hơn 18.000 tỷ đồng, trong đó có 15.670 tỷ đồng chẳng thể thu hồi được. Hành vi thiếu trách nhiệm của Tổ giám sát là lý do trực tiếp dẫn đến hậu quả xảy ra ở Ngân hàng Xây dựng.

Trong số hơn 18.000 tỷ đồng mà Phạm Công Danh và đồng phạm rút ra từ Ngân hàng Xây dựng có hơn 9.000 tỷ đồng có xin ý kiến Tổ giám sát. Số tiền rút ra được ngân hàng Xây dựng có đi gửi ở một vài NHTM, nhưng Tổ giám sát không giám sát mà để Phạm Công Danh dùng số tiền đó bảo lãnh cho một vài doanh nghiệp “sân sau”, nhằm vay tiền ngân hàng, sử dụng tiền vay sử dụng riêng đến nay chẳng thể thu hồi.

Ông Đặng Thanh Bình thời điểm đó được Thống đốc giao phụ trách trực tiếp mảng thanh tra, giám sát ngân hàng, là người chỉ đạo, quản lý trực tiếp một vài Tổ giám sát tham dự vào quá trình tái cơ cấu một vài ngân hàng yếu kém. Do vậy, khi 4 thành viên tổ giám sát NHNN bị truy tố, thì ông Bình, có trách nhiệm là người cao nhất lãnh đạo trực tiếp cũng không khỏi liên đới.

Trách nhiệm NHNN?

Kể từ khi nhóm cổ đông mới (bản chất là của Phạm Công Danh) quản trị, điều hành ngân hàng, kết quả vận hành của Ngân hàng Xây dựng không khả quan mà theo chiều hướng kết quả kinh doanh càng ngày càng thua lỗ, vốn chủ có tiếp tục âm, nợ xấu có khả năng mất vốn tăng cao và thanh khoản luôn ở mức báo động

Theo kế luận thanh tra ngày 10.7.2012, của NHNN, ở thời điểm thanh tra Ngân hàng Xây dựng có hiện trạng tài chính là ốn chủ có bị âm hơn 2.854 tỷ đồng, lỗ luỹ kế hơn 6.061 tỷ đồng.

Nhưng đến cuối năm, theo báo cáo tài chính ngân hàng Xây dựng năm 2012 đã kiểm toán thì kết quả kinh doanh lỗ luỹ kế hơn 8.765 tỷ đồng, vốn chủ có âm hơn 5.711 tỷ đồng.

khoi to ong dang thanh binh va dau hoi ve trach nhiem cua nhnn? hinh anh 2

Đại án Phạm Công Danh và đồng phạm gây thất thoát 9.000 tỷ đồng (Ảnh: IT)

Theo báo cáo tài chính ngân hàng Xây dựng năm 2013 đã kiểm toán, kế quả kinh doanh lỗ luỹ kế hơn 11.348 tỷ đồng, vốn chủ có âm hơn 8.293 tỷ đồng. Vào thời điểm khởi tố vụ án (ngày 26.7.2014), vốn chủ có của Ngân hàng Xây dựng âm 18.469 tỷ đồng, tổng nợ phải trả hơn 38.255 tỷ đồng, tổng tài sản là 16.745 tỷ đồng. Hậu quả đó có lý do chủ yếu là do hành vi phạm tội của Phạm Công Danh và đồng phạm gây ra.

Điều đáng nói, năm 1991, Phạm Công Danh đã bị Viện Kiểm soát nhân dân tỉnh Quảng Ngãi ra cáo trạng truy tố ông Danh tội: “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản XHCN” và tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản công dân”. Theo đó, ở bản án phúc thẩm của TAND tối cao ở Đà Nẵng đã tuyên phạt Danh 6 năm tù giam. Đến ngày 10.3.1997, do lao động cải tạo tốt, ông Danh được trả tự do…

Theo Nghị định số 59/2009/NĐ-CP ngày 16-7-2009 của Chính phủ ban hành về tổ chức và vận hành của NHTM. Điều 19 nguyên tắc: “Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ” nguyên tắc ở điểm 1, mục c và điểm 2, mục a đối có các người đã từng bị kết án về một vài tội xâm phạm an ninh quốc gia, một vài tội xâm phạm có; người đã từng bị kết án về một vài tội từ tội phạm nghiêm trọng trở lên không được là thành viên HĐQT, thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc, Phó Tổng giám đốc của Ngân hàng.

Việc bổ nhiệm chức danh Chủ tịch HĐQT là thông qua Đại hội cổ đông, nhưng phải được phê chuẩn của cơ quan quản lý nhà nước về vận hành ngân hàng. Vậy ở sao có 1 người đã có tiền án như ông Phạm Công Danh vẫn được phê chuẩn, bổ nhiệm chức danh cao cấp trong Ngân hàng Xây dựng, dẫn tới các hệ lụy như giai đoạn này? Trách nhiệm của NHNN trong vụ việc này tới đâu?

Tìm hiểu thêm tài liệu dự án canhosunwahpearl.edu.vn

Bạn có thể click vào đó để so sánh toàn bộ giá của một vài căn hộ bình thạnh

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

0913.756.339
0913.756.339